汇丰最新调查显示，多数富裕及高净值受访者仍将专业财富顾问视为投资想法的重要来源，AI 更多被用于研究、分析和辅助判断。该趋势提示企业在引入 AI 时，应重视人机协同、信息核验和合规边界。
今日技术观察 IT之家 6 月 24 日消息，据彭博社 24 日（今天）报道，汇丰控股最新公布的报告显示，在满足富裕人士的多种需求方面，AI 仍然无法取代人类财富顾问。汇丰委托益普索调查了约 1 万名富裕及高净值人士。结果显示，62% 的受访者仍把专业人士视为投资想法的主要来源，只有 12% 认为 AI 是影响投资决策的最重要因素。汇丰国际财富管理及卓越理财 CEO 巴里 · 奥伯恩表示，越来越多客户会使用 AI 了解不同选择，但真正作出投资决定时， 01 背景速览 背景速览：据媒体报道，汇丰控股委托益普索对约 1 万名富裕及高净值人士进行调查后发现，在财富管理场景中，AI 目前尚未成为多数客户作出投资决策的核心依据。调查中，62% 的受访者仍把专业人士视为投资想法的主要来源，只有 12% 认为 AI 是影响投资决策的最重要因素。汇丰相关负责人也提到，客户可能会用 AI 了解选项，但在真正决策时，仍重视可信顾问提供的判断、背景分析和责任承担。 02 趋势影响 趋势影响：这项调查反映出一个值得关注的方向：AI 正在进入高价值决策流程，但其角色更偏向于信息处理、研究支持和第二意见，而不是完全替代人类专家。尤其在涉及投资、财富规划等复杂问题时，用户不仅需要数据，还需要对数据来源、假设条件和个人处境的综合解释。不同机构对 AI 替代顾问的节奏也存在差异，例如有观点认为 AI 可能更快影响部分资产规模较小客户的服务模式，也有机构选择继续扩充财富顾问团队，以承接 AI 带来的业务机会。 03 企业应用启发 企业应用启发：对企业数字化建设而言，这一案例说明 AI 落地不应只关注“能否自动生成答案”，更应设计清晰的人机协同流程。企业可以将 AI 用于资料检索、数据初步分析、策略草案生成、知识库问答和风险提示汇总，再由具备专业能力的人员进行复核、解释和决策。对于云计算、软件开发和企业服务场景，类似思路也适用：AI 提升效率，人类负责目标设定、关键判断、客户沟通和最终责任。 04 合规观察 合规风险提醒：在金融、网络安全、企业咨询等高敏感领域，AI 输出可能存在信息过时、上下文缺失、数据误读或生成错误内容的问题。企业在使用 AI 时，应建立数据权限管理、输出审核机制、模型使用记录和责任边界说明，避免把 AI 结果直接作为未经验证的专业结论。涉及客户资产、隐私数据、商业机密或合规义务时，更需要确保数据来源合法、处理过程可追溯，并由专业人员完成最终确认。 05 开放讨论 开放讨论问题：在企业实际应用中，哪些任务适合交给 AI 先做，哪些环节必须保留人工判断？如果 AI 能显著提升研究和分析效率，企业应如何重新定义专家岗位的价值？面对年轻用户更愿意接受 AI 辅助决策的趋势，企业在产品设计中应优先强化智能体验，还是优先强化人工服务的可信度？欢迎围绕 AI 与人类专家的分工边界、合规…